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睿远基金公司出来解释一下,100多万的利息去哪里了?

时间:2019-06-04    点击: 次    来源:不详    作者:佚名 - 小 + 大

来源:投基家

睿远基金公司旗下的首个公募基金——睿远成长价值混合首发,形成了短时间非常火爆的现象。近711亿元认购资金的抢购显示出投资者的高涨热情,最终的配送比例只是7%多一点,也几乎创出了有史以来公募基金配售比例最低的比例。按照公募基金的发行历史上来看,单个基金认购量的火爆状况也显示出了市场同期的投资者情绪的总体格局。

目前,这样单基金的认购首发规模的总体参与资金量。如此之高远,超出原来的预期(原来投机君的预计是10%的配售比例),A类份额实际配售比例是7.04%,短周期是否意味着市场阶段性的见顶还有待进一步的观察。

同时。仔细研究睿远基金公司在之后3月23日发布的。有关关于成长价值混合基金认购申请配送比例的公告。22号的晚上,基本上认购的客户资金可以回到其资金账户上,整个资金的冻结期为一天。

睿远基金管理有限公司关于成长价值混合型证券投资睿远基金A类份额认购申请确比例的公告中,明确表示,这部分被退还投资者认购资金所产生的利息损失,由投资者自行承担。




按照以往常规的做法,或者说,以比较负责任的做法是这部分的利息,也应该有基金持有人去平均分摊才对。毕竟这是基金认购的投资者的认购资金共同所产生的利息。如果按照其公告所表示的那样,“由投资者自行承担其利息损失”。从字面上来理解,这部分认购资金一定有利息产生,否则也就没有必要去特别强调这句话了。此部分的利息产生,最终如果和认购的投资者无关,那么这部分的利息到底归谁呢?正常理解,如果这部分认购退还的资金所产生的利息不归投资者(持有人)共同所有的话,那只有是归基金发行人所有了。

这部分的利息到底有多少呢?按照目前商业银行公开一天期通知存款的利息在0.55%-0.6%左右(年化)。如果是将近700亿的量。那么取个上限应该也是符合常理,退回资金的总量约为650亿元左右。按照0.6%的一天通知存款利息计算,那么一天所能够产生的利息应该是超过100万元。对于睿远基金管理有限公司而言,实际上通过这个公墓的首发。非但没有支付给代销机构A类份额的代销费用,因为这1.2%的认购费就作为代销机构的代销利润了,实际上这部分的费用是由投资者承担的,睿远基金管理有限公司反而通过大规模的资金冻结一天,获取了超过100万元的利息收入。可见,睿远基金管理有限公司在这个基金首发募集的过程中,几乎所有的营销策略的出发点都是为了其自身利益而考虑的,如果是长期以往都是把基金公司的自身利益始终置于投资者利益之上的话,那么最终的结局又会是如何呢?

同时。在睿远基金管理有限公司的官网上,并没有发现其C类份额的配送比例公告,因此按照其招募书的说明来讲,整体的规模是小于10亿的,这和A类份额巨大认购资金产生了极大的反差。按照常规理解。如果是小资金持有期短于一年的话,常规的做法是C类份额对投资者更有利一些。通过基金公司直销渠道认购其C类份额的,预计绝大部分都是基金公司的内部人员或者基金的专业投资者。

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投基家

 实战分析,客观中立


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